Поддельная криптобиржа

Вид 1. Копия входа настоящей биржи

Домен, похожий на адрес биржи, повторяет её страницу входа. Вы вводите почту и пароль, затем код подтверждения — и злоумышленник тут же входит в ваш настоящий аккаунт и выводит средства. Сама биржа при этом настоящая; подделана только дверь.

Как не попасться: заходите на биржу только из закладки или приложения из официального магазина; не входите по ссылкам из поиска и рекламы; включите на бирже «антифишинговый код», если он есть, — настоящие письма и страницы будут показывать его, а копия его не знает.

Вид 2. Биржа-декорация

Сайт выглядит как торговая платформа: графики, стакан, баланс. Но торгов нет — цифры рисует администратор. Схема обычно выглядит так:

1. Знакомство. «Наставник», «аналитик», новый знакомый из соцсети или сайта знакомств. Несколько недель общения, потом — «я зарабатываю на одной бирже, покажу».
2. Первый успех. Небольшой депозит быстро «растёт». Иногда дают вывести немного — чтобы поверили.
3. Крупный депозит. «Сейчас окно», «закрытый пул», «сигнал». Человек заводит всё, что есть, иногда берёт кредит.
4. Вывод закрыт. «Оплатите налог 13 %», «страховой депозит», «комиссию за верификацию», «разморозку». После оплаты — новое требование. Потом сайт исчезает.

Признаки фейковой биржи

Признак	Почему это важно
Просят доплатить, чтобы вывести	Настоящая биржа удерживает комиссию из суммы вывода. Отдельный платёж «за вывод» — главный признак декорации
Биржи нет в агрегаторах	Настоящие площадки видны в CoinGecko и CoinMarketCap с объёмами торгов. Нет там — нет и рынка
Молодой домен	lookup.icann.org покажет дату регистрации. «Биржа с 2017 года» на домене прошлого месяца — ответ
Пригласил незнакомец	Крупные биржи не ищут клиентов через личные сообщения и «наставников»
Гарантированный доход	Торговля не гарантирует дохода. Обещание «+3 % в день» — признак пирамиды или декорации
Поддержка только в мессенджере	Нет формы обращения, юрлица, правил площадки — нет и того, кто ответит
Есть в списке ЦБ	Банк России ведёт «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» — проверьте название и адрес сайта там

Если деньги уже на такой бирже

1. Не платите ничего за вывод. Ни налог, ни страховку, ни верификацию. Каждый такой платёж — просто следующий платёж мошенникам.
2. Сохраните всё. Адрес сайта, переписку, скриншоты баланса, адреса кошельков, куда вы переводили, хеши транзакций, выписки из банка.
3. Заявление в полицию — каркас текста есть на странице «Куда жаловаться». Если переводили с банковской карты — сразу в банк.
4. Пожалуйтесь на сайт: регистратору, хостингу, в Google и Яндекс — чтобы им не заманили следующих. Шаблоны — там же.
5. Не верьте «возвратчикам». После потери приходят «юристы» и «хакеры», которые вернут деньги за предоплату. Это та же схема, второй круг.

Проверить биржу до депозита

Три минуты: адрес — через проверку ссылки и сравнение с официальным источником; возраст домена — на lookup.icann.org; наличие в агрегаторах бирж и в списке ЦБ; отзывы по точному адресу сайта, а не по названию. Если хоть один пункт не сходится — не заводите деньги.